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Por que Israel não encerrou a fraude das opções binárias? Um ex-MK descreve como ela tentou. Tópicos Relacionados Histórias Relacionadas O Times de Israel no mês passado publicou uma investigação sobre a indústria de opções forex e binárias de Israel, revelando que grande parte da indústria é fraudulenta 8212 um mundo vasto e florescente De roubo. No melhor dos casos, as empresas oferecem jogos de azar disfarçados de investimento, enquanto que em muitos casos, uma vez que os clientes depositam dinheiro, eles simplesmente nunca mais verão isso. Na grande maioria das empresas, a perda de clientes é a receita da empresa. Envolvendo mais de 100 empresas e muitos milhares de funcionários, estima-se que a indústria transfira centenas de milhões de dólares por ano, pelo menos. Como um ex-agente de retenção em uma grande empresa de opções binárias com regulamentação de Chipre, em Ramat Gan, disse ao Times de Israel na semana passada, 85% dos nossos clientes perdem tudo, 9% conseguem retirar os últimos 50 ou 100 euros do depósito original, E 1% realmente ganha algo. E na ocasião extremamente rara que um cliente ganha mais de uma vez, ele disse, a empresa lhes diz que levem seu dinheiro e fck off. Com centenas de milhares, possivelmente milhões, de vítimas em todo o mundo na década ou mais, sobre as quais cresceu em proporções horríveis, por que esse modelo de negócios corruptos, que germinou nas margens do setor de alta tecnologia de Israel, foi permitido prosperar. Os reguladores de Israel8217 não fecharam isso. Por que os políticos de Israel8217 não exigiram que eles o façam. Por outro lado, por que Israel fez uma visão cega continuada contra os criminosos israelitas de investidores potenciais em todo o mundo. Na verdade, houve um Poucas tentativas no Knesset para encerrar o forex e o esquema de opções binárias. Mas todos eles, disseram fontes, foram bloqueados por lobistas que conseguiram convencer os MK e os reguladores de que a indústria é legítima. Einat Wilf, um ex-membro do Knesset para o Trabalho e Ehud Baraks, Partido de Independência de curta duração, apresentou um projeto de lei em 2017 que declararia todo o setor de divisas, mesmo assim estimado em receitas de centenas de milhões de dólares americanos por ano, Para ser uma forma de jogo e, portanto, ilegal. As empresas de Forex estão vendendo serviços de jogo disfarçados de investimentos, Wilf escreveu em uma carta ao então supervisor bancário Dudu Zaken, que ela mostrou ao The Times of Israel na semana passada. Seus clientes são atraídos por promessas fraudulentas de lucros, no final, todo mundo perde seu investimento inteiro para as altas taxas cobradas pela casa. As perdas geralmente atingem somas astronômicas e até acabam destruindo famílias. David Zaken, então supervisor dos bancos, em uma reunião do Comitê de Finanças do Knesset, 25 de junho de 2017 (Flash90) Na verdade, Wilf argumentou na época, essas empresas são piores do que os sites de jogos de azar on-line porque se deturparam como empresas financeiras legítimas, causando Pessoas comuns que normalmente se afastariam do jogo para desabafar suas guardas e colocar somas astronômicas de dinheiro. Wilf lembrou que os reguladores da Autoridade de Valores de Israel ficaram chocados com suas declarações e relutantes em acreditar neles. Minha visão foi considerada muito extrema, muito fora do campo esquerdo. A Autoridade de Valores de Israel pensou que as empresas estrangeiras eram algo legítimas e achavam que só precisavam de uma melhor regulamentação. Sua visão era tentar trabalhar com as empresas, recordou Wilf. Representando a indústria de opções forex e binárias durante as discussões no Comitê de Finanças, onde buscou avançar sua legislação, foram representantes de duas empresas forex, Ava e GoForex, e a Israel Trading Arena Association, bem como numerosos lobistas. Wilf disse que um dos principais argumentos da indústria era que havia empresas legítimas e fraudulentas e que os jogadores legítimos receberam a regulamentação para eliminar os atores ruins. O seu posicionamento inteiro era sim, o regulamento é bom. Há uma parte legítima da indústria e uma parte de fraude, e a regulamentação ajudará a excluir os golpistas reais. Mas o regulamento deve ser ajustado de forma que não prejudique o comércio forex legítimo. Mas Wilf não aceitou este argumento porque, ela sentiu, toda a premissa das empresas de comércio on-line on-line da Israels era atrair e manipular alvos desavisados ​​em jogos de azar. Não houve bons e maus, disse Wilf, que detém um MBA da Frances INSEAD e trabalhou tanto em capital de risco como como consultor da McKinsey. Eles são todos ruins. Eles são todos os golpes. Ela disse que a Autoridade de Valores de Israel e outros membros do Knesset consideravam sua preocupação como estranha e distante do mainstream, e mostraram uma incapacidade de lidar com as complexidades cínicas da operação da escravidão. Realmente exigiu muito conhecimento e compreensão de fraude e finanças para entender a extensão da fraude, lembrou ela. Muito poucas pessoas têm esse conhecimento. A Autoridade de Valores de Israel queria enfatizar coisas como relatórios adequados, conflito de interesses e estabilidade. E continuamos dizendo que tudo isso é uma besteira. Nós não queremos regularizar. Você queria fechar toda a indústria o mais próximo possível disso. The Big Short (Cortesia) 8220We queríamos proibir isso de acordo com a lei existente contra jogos de azar. Os reguladores queriam deixá-lo como algo a ser regulado como um produto financeiro. Era difícil fazê-los entender que isso era criminal.8221 Perguntado Wilf, 8220Você viu o filme, The Big Short 8221 Uma curta história de forex e opções binárias Roey S. um veterano de alta tecnologia com conhecimento da indústria de forex, disse Que originalmente, antes do advento da Internet, o termo forex simplesmente se referia à compra e venda de moedas. Compre dólares e, um mês depois, os vendi. Este é um tipo de contrato chamado futuro e é vendido em bolsas de valores e em bancos. Roey explicou que, tradicionalmente, o comércio forex era uma maneira inteiramente legítima para que bancos ou grandes empresas gerenciassem seus riscos. Mas em torno do ano de 2005 ou 2006, ele disse, um monte de plataformas on-line de negociação de divisas começaram a surgir em Israel oferecendo comércio de forex a particulares. Bancos don8217t opções de mercado em moeda estrangeira para clientes comuns. It8217s é algo onde, se você for o CFO de uma empresa e você sabe que este ano você tem renda de 10 milhões e despesas de NIS 30 milhões, então você compra futuros em 10 milhões. Roey disse que o que os corretores de Forex de varejo 8212 aqueles que começaram a oferecer negócios a clientes particulares 8212 na época era oferecer alavancagem, então, se você colocar 100, você poderia comprar 100 vezes, ou 10 mil, de uma espécie de dinheiro fictício Para fins comerciais. Se o dólar cair em um por cento, mesmo por uma fração de segundo, você perde. A empresa vende sua posição com prejuízo e fecha-a. Por outro lado, se o dólar aumentar em 1 por cento, você dobra seu dinheiro. O principal problema, disse Roey, é as taxas que as empresas cobram. Muitos dirão aos clientes, por exemplo, que eles cobram 0,1 por cento por comércio. Mas depois da alavancagem, se você multiplicar por 100, a taxa é, na verdade, 10 por cento do seu dinheiro. Se você colocar para baixo 1.000, você está cobrando uma taxa de 100 do começo, então você está à esquerda com 900. Roey disse que as companhias de forex israelenses muitas vezes incentivavam seus clientes a fazer negócios de curto prazo, assumindo posições que duram um dia ou um semana. Porque apenas um punhado de gênios financeiros são capazes de prever o movimento das moedas, as chances de uma pessoa ser corretas não são melhores do que aleatórias, ressaltou. Após 10 negociações, perdeu todo o seu dinheiro. Com uma taxa de 10 por cento por transação, seu dinheiro é obrigado a desaparecer, não há muito o que você pode fazer. De acordo com Roey, os israelenses não inventaram varejo forex. Porém, em torno de 2005-6, eles começaram a comercializá-lo de forma muito agressiva para clientes em Israel e no exterior. Eles usaram táticas de vendas muito agressivas, visando pessoas pobres e pessoas que não sabem o que estão fazendo. É pior do que o jogo porque as pessoas não entendem que estão apostando. Eles pensam que é um investimento, com taxas baixas. Eles pensam que tudo faz sentido, mas eles descobrem depois de alguns meses que seu dinheiro desapareceu. Uma reunião do Comitê de Finanças do Knesset, 5 de março de 2017 (Yonatan SindelFlash90) Roey disse que, quando inicialmente confrontado com os reguladores de valores mobiliários de Israel, as empresas forex defenderam suas operações dizendo que qualquer interferência do governo poderia perturbar o comércio forex legítimo, o tipo feito pelos bancos e grandes Empresas. Mas é muito raro que um indivíduo particular tenha qualquer uso legítimo para o futuro da moeda estrangeira, ele disse que 8212 talvez em um caso em que uma pessoa paga aluguel em dólares, mas ganha dinheiro em shekels. As empresas de Forex apontarão para uma pessoa em 1.000 pessoas que podem usar Forex para se proteger do risco em seu contrato de aluguel. Eles usam essa desculpa para comercializá-la para a outra 99,9 por cento. Roey resumo: eles encontram as pessoas mais fracas do mundo e vendem ilusões, diga-lhes que podem fazer lucros de 100 por cento. Conheci uma mulher orgulhosa de que pessoas em Darfur negociassem com ela. Alguns clientes colocam seu último dinheiro nisso com a esperança de sair da pobreza. Opções binárias Ao contrário do varejo forex, disse Roey, as opções binárias podem ter sido uma invenção israelense, pelo menos na forma como é oferecido pelas plataformas de negociação on-line aqui. Ao longo do tempo, as empresas tentaram encontrar mais e mais coisas que interessariam as pessoas. Não há nada de especial em moedas. Você pode apostar em qualquer coisa. Por isso, algumas empresas começaram a vender futuros sobre o petróleo e o ouro com a mesma alavancagem de 100x, o que apenas mostra o pouco que tem a ver com hedge ou gerenciamento de riscos. Roey disse que as empresas estrangeiras encontraram dois problemas. Primeiro, toda a idéia de alavancagem e frações de pontos percentuais confundiu as pessoas. Isso causou muitas queixas. Por outro lado, as opções binárias, segundo ele, eram uma versão simplificada e fácil de entender do que era essencialmente o mesmo esquema. Se o preço aumentar, você ganha isso se ele cair, você perde isso. Em segundo lugar, para ganhar mais dinheiro e economizar em custos trabalhistas, as empresas estrangeiras estavam ansiosas para empurrar os clientes para ciclos de negociação mais curtos. Quanto menor o ciclo de jogo, mais rápido você tira todo o dinheiro da vítima. Com o forex, as pessoas poderiam assumir posições que duraram uma semana ou um mês. Com o tempo eles ficariam viciados e começaram a tomar posições de dois dias. Mas as opções binárias foram mais rápidas. Roey disse que ele começou a ver as opções binárias em Israel em torno de 2010. Perguntado se ele está ciente de empresas de opções binárias que consertam os resultados do comércio conforme descrito no The Times of Israel por vários funcionários da indústria, Roey respondeu: não estou ciente De empresas que falsificam os resultados da aposta. É desnecessário. É uma máquina de fazer dinheiro tão eficiente, mesmo que as chances sejam 50-50. Jogos de azar ou não O 14 de novembro de 2017, o Comitê de Finanças do Knesset debateu a lei proposta de Wilfs, e a discussão centrou-se rapidamente sobre se a negociação forex deve ser definida como jogo ou não. Há uma diferença entre a especulação e o jogo, em seguida, o MK Zevulun Orlev do Partido Religioso Nacional. Com a especulação, uma pessoa pensa que vai conseguir o resultado que eles querem. Muitos jogadores pensam que, também, respondeu Wilf. Não, a definição de jogo é que você entra e você não tem idéia do resultado. Em Forex, o investidor privado não tem como saber o resultado, Wilf respondeu. Isso é subjetivo, disse Orlev. Não, seu objetivo é que os retornos esperados para um investidor privado no forex sejam zero. Zevulun Orlev (Miriam AlsterFlash90) Por que isso era importante, The Times of Israel falou com um comerciante de opções profissional e perguntou o que é e não é fraudulento no mundo comercial legítimo. Não é todo o mercado de ações um pouco como o jogo Se uma empresa encontrar uma maneira de fazer um cliente perder de forma confiável, como um modelo de negócios, eu posso entender isso como algo além de enganar o cliente, ele disse. Mas em 24 de abril de 2017, Wilf recebeu uma carta do supervisor bancário no Banco de Israel, Dudu Zaken. Nós compartilhamos suas preocupações sobre o uso dos mercados de câmbio nos jogos de azar e sobre a conduta desonesta de alguns dos jogadores nesta arena. No entanto, não pensamos que esta atividade deve ser reclassificada como jogo. A carta de Zakens continua dizendo que o Banco de Israel acredita que a regulamentação deve ser usada para controlar práticas de jogadores não legítimos no campo e que as empresas devem ser obrigadas a obter licenças da Autoridade de Valores de Israel. As opções binárias são o único problema No domingo, 3 de abril, uma porta-voz da Autoridade de Valores de Israel disse que estava se movendo a proibir as empresas comerciais israelenses de oferecer opções binárias aos clientes em Israel. O ISA8217s Itzik Shurki havia dito no mês passado que, com as opções binárias, já informamos as empresas de que nossa intenção provavelmente não aprova esse produto. Sua base é problemática. Porque, em última análise, não quero usar a palavra jogo porque é um produto financeiro, mas na forma como é oferecido e no curto período de tempo, e com toda a sua complexidade, na nossa visão, aproxima-se de um jogo de adivinhação do que um financeiro Produto onde você pode avaliar o seu valor. Itzik Shurki da ISA (Cortesia) O ISA também promete uma regulação mais apertada de outros instrumentos financeiros, como o forex de varejo e CFDs. Mas estes 8220trades8221 não serão proibidos 8212 mesmo que sejam usados ​​em esquemas onde a empresa desempenha o papel da casa e arranjou a negociação para que não possa perder. Pior ainda, a proibição e a regulação mais forte prometida não se aplicam a clientes não-israelenses 8212 que são a maioria esmagadora das vítimas de fraude. A partir desta escrita, cerca de 5.000 a 10.000 funcionários das empresas de opções forex e binárias continuam a vender seus produtos a clientes no exterior, sem regulamentação ou regulamentação muito criticada por países como Chipre. Wilf acredita que o Knesset e o ISA não conseguiram prosseguir o forex em 2017-12 porque não entenderam completamente o problema e que ainda não internalizaram o crime, mesmo que tenha metástase e aprofundado nos anos seguintes. Eles pareciam não entender até que ponto isso era realmente uma farsa e eles pareciam estar comprando os argumentos de que se eles deveriam regular isso efetivamente, de alguma forma prejudicaria o comércio de divisas legítimo. Perguntada se achava que algumas pessoas tinham sido pagas pela indústria, Wilf respondeu: Não, não, havia apenas um sentido real de que não conseguiam. Uma conspiração de silêncio, Ariel Marom, um denunciante russo-israelense que pressionou o Knesset dois anos depois (depois que Wilf perdeu seu assento do Knesset) para proibir uma indústria que ele descreveu como terrorismo econômico, 8221 leva uma visão mais conspiradora. Ariel Marom (Screenshot il24TV. ru) Os MKs no Comitê de Finanças preferiram lobistas de empresas privadas sobre o público israelense, o que não é surpresa. Alguns dos MKs estão conectados a essas empresas, têm parentes ou parceiros de negócios envolvidos e se beneficiam financeiramente da indústria, ele acusou uma entrevista na semana passada. Em 2017, quando alertou o público quanto à fraude na indústria de opções forex e binárias, ele enviou cartas a 30 membros do Knesset de todas as partes. A única pessoa que respondeu dizendo que ela me apoiou foi (Labor MK) Shelly Yachimovich. Todos os demais ficaram em silêncio, disse ele. Muitas pessoas comparam forex a um cassino, Marom escreveu em sua carta de novembro de 2017 ao Comitê de Finanças do Knesset, mas é pior do que um cassino. Um casino entrega seus ganhos imediatamente. As empresas de Forex e eu falamos sobre a maioria deles simplesmente não permitem que as pessoas retirem dinheiro. Além disso, disse Marom, a maioria das empresas de opções forex e binárias se envolvem em práticas fraudulentas, como manipular os negócios, de modo que suas chances de vencer qualquer aposta particular sejam 45 por cento ou 30 por cento em vez de 50-50. Como resultado, enquanto um banco israelense tem lucros de 10%, Marom disse que as opções de opções binárias geralmente têm lucros de 90%. Tough love Jenna P., uma ex-empregada de várias empresas de opções binárias, contatou The Times of Israel para descrever sua experiência trabalhando em atendimento ao cliente em uma empresa não regulamentada. Os clientes me enviaram screenshots do nosso site e da Bloomberg ao mesmo tempo, e vi que os números eram diferentes. Gostaria de receber centenas de e-mails: europeus, asiáticos e africanos. Havia emails ameaçadores, implorando e-mails, pessoas dizendo que eu não tenho dinheiro, não tenho como alimentar meus filhos, por favor me devolva meu dinheiro. Desculpe, o chefe da Jennas demitiria os pedidos. Amor difícil. Eles têm que aprender a lição. Disse Roey: se a indústria fosse transparente e as pessoas realmente soubessem quais eram suas chances de ganhar, se soubessem exatamente qual a porcentagem de pessoas que ganham e perderam e entendiam as taxas, todas as empresas desapareceriam da noite para o dia. A transparência necessária, no entanto, exigiria a legislação do Knesset ou uma abordagem mais rigorosa dos reguladores que abordam a ordenha das vítimas no exterior. Einat Wilf dirige-se ao Knesset, 15 de outubro de 2017. (Miriam AlsterFlash90)